Solusi

Penyusunan Rencana Investasi (Strategic Asset Allocation)

Strategic Asset Allocation
(Asset Only)

Dalam pendekatan Asset Only, investor akan fokus kepada berapa potensi keuntungan yang dapat dicapai melalui pengelolaan portfolio. Hal ini biasanya dilakukan oleh investor yang memang berinvestasi untuk mengejar keuntungan tanpa perlu mengkhawatirkan adanya kewajiban-kewajiban tertentu yang perlu dibayarkan dengan melikuidasi sebagian/seluruh portofolio (profit minded).
Keunggulan dari penerapan metode ini adalah proses pengembangan portfolio dan implementasi yang lebih cepat dan efisien.

Karena proses penerapan yang lebih mudah, maka penerapan pendekatan ini cocok bagi:

  • Wealth Management (ataupun institusi yang membantu kegiatan investasi yang dilakukan investor ritel)
  • Investor institusi yang bertujuan untuk mencoba meningkatkan profitabilitas portfolio dengan risiko investasi yang terukur

Strategic Asset Allocation
(Asset Liability Management)

Pendekatan Asset Liability Management adalah pendekatan yang dikhususkan bagi investor yang berinvestasi untuk membayarkan suatu kewajiban tertentu seperti kewajiban pensiun maupun uang pertanggungan asuransi. Dengan menyusun rencana investasi menggunakan pendekatan Asset Liability Management, maka potensi untuk terjadinya kegagalan pembayaran atas kewajiban (baik pensiun maupun pertanggungan) akan menurun secara signifikan. Hal ini sejalan dengan mandat yang diterima oleh investor institusi untuk mengelola dana dan membayarkan dana yang menjadi hak dari peserta pensiun maupun pemegang polis.

TOP