Cara kerja
Satu siklus manajemen portofolio, dari rencana sampai evaluasi.
Perencanaan dan optimasi
- SAA: maximize return, optimize VaR, atau maximize utility
- Asset Liability Management
- Simulasi taktis (TAA) saat pasar berubah; rencana tercatat di RKAP
Implementasi
- Investment universe dan analisis instrumen
- Usulan beli dan jual dengan approval berjenjang
- Pencatatan transaksi, akrual, amortisasi, mark-to-market
Risiko dan kepatuhan
- Dampak risiko (VaR), probabilitas, matriks risiko 5 × 5
- Batas OJK, internal, per pihak, terafiliasi, kualitas aset
- Referensi batas dapat diatur fleksibel
Monitoring dan evaluasi
- Nilai wajar harian terintegrasi dengan data Infovesta
- ROI dan NAB/UP otomatis, dibandingkan dengan target
- Laporan portofolio, NAB, OJK, dan arus kas
Untuk setiap peran
Satu aplikasi, empat sudut pandang.
Direktur
Pantau portofolio kapan pun, di mana pun
- Kinerja investasi secara langsung
- ROI terhadap target, dihitung otomatis
- Pemeriksaan kepatuhan terhadap peraturan OJK
- Tata kelola yang lebih kuat
Manajer Investasi
Kelola portofolio dengan lebih efisien
- Simulasi SAA dan TAA
- Analisis atribusi kinerja
- Audit trail atas setiap proses investasi
Manajer Risiko
Nilai dan mitigasi risiko secara sistematis
- Peta risiko dengan matriks dampak dan probabilitas
- VaR per instrumen, kelas aset, dan portofolio
- Pemantauan kepatuhan terhadap batas dan regulasi
Analis Investasi
Kurangi spreadsheet, tingkatkan akurasi
- Laporan portofolio dan regulator otomatis
- Analisis instrumen sampai rekomendasi dengan approval berjenjang
- Pencatatan transaksi dan pelaporan dalam satu aplikasi
Metodologi risiko
Bukan angka kotak hitam: setiap skor dapat ditelusuri ke indikator dan bobotnya.
Dampak risiko (VaR) dari nilai penempatan dikali peluang kehilangan per produk; probabilitas 1–5 dari indikator berbobot per jenis aset; keduanya dipetakan dalam matriks 5 × 5 per produk, kelas aset, dan portofolio.
Efek diversifikasi, contoh perhitungan
Rp84 M
Rp66 M
Probabilitas memakai indikator berbobot per jenis aset: deposito, SBN, obligasi korporasi, reksa dana, saham, hingga tanah dan bangunan. Saham dan reksa dana memakai volatilitas tiga tahun.
Dalam demo
Yang akan Anda lihat dengan data contoh Anda
Transaksi, realisasi pendapatan, dan kebijakan investasi perusahaan.
Engine SAA menghitung alokasi optimal; sistem memeriksa setiap batas.
Alert kepatuhan, peta risiko, usulan rebalancing.
Laporan portofolio, NAB, dan OJK terbentuk otomatis.
Keamanan dan implementasi
Kontrol yang dapat Anda tunjukkan ke auditor
- ISO/IEC 27001:2022, diaudit berkala
- Hak akses per peran, staf sampai direksi
- Approval berjenjang (maker–checker)
- Jejak audit: siapa membuat, mengubah, menyetujui
- Nilai wajar harian dari data Infovesta, tanpa input harga manual
Tahapan: asesmen → konfigurasi → uji dan pelatihan → go-live dan pendampingan. Durasi disepakati sesuai cakupan modul dan kesiapan data.
Pertanyaan praktis
Yang biasa ditanyakan sebelum demo.
Instrumen apa saja yang didukung?
Deposito, obligasi, reksa dana, saham, MTN, EBA, dan instrumen lainnya, termasuk penyertaan langsung serta tanah dan bangunan untuk penilaian risiko.
Apakah batas OJK dan batas internal bisa diatur sendiri?
Bisa. Referensi batas bersifat fleksibel: regulasi OJK, kebijakan internal, batas per pihak dan grup, pihak terafiliasi, kelas aset, dan syarat kualitas aset.
Bagaimana harga pasar diperbarui?
Nilai wajar portofolio diperbarui harian dari data pasar Infovesta, lalu ROI dan NAB/UP dihitung otomatis.
Apakah bisa dipakai bersama penasihat investasi?
Bisa. Infovesta Kapital Advisori, penasihat investasi berizin OJK, dapat menyusun SAA dan mengevaluasi portofolio dari data yang sama di InvestPro.
Langkah berikutnya
Lihat sendiri dengan skenario institusi Anda.
Demo 30–60 menit, daring atau di kantor Anda. Kami hubungi lewat email dalam 1 hari kerja untuk memilih jadwal. Tanpa komitmen.
Yang Anda bawa pulang
- Skenario sesuai jenis institusi Anda
- Contoh laporan yang dihasilkan sistem
- Gambaran tahapan dan durasi implementasi
- Jawaban soal keamanan, akses data, dan integrasi